ども、肩の荷は墓場で
ようやく降ろせるものだ。
って台詞が訳も無く好きな犬川です。
今回はFF11を離れて、
庶民の投資についてのお話!
過去の自分を論破し直して、
残っていた元特定口座の資金を
NISAへ一括投資の注文を出して!
機会損失を回避する試みを
投資メモとして残した記事です。
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
生と死の輪廻は続く。
我らは生き、敵は滅び去るのだ
(CV:中田譲治)
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
自問自答を繰り返した結果、
Qスタックをひたすら積む
犬に変貌してしまっている…。
前回までは…
前回までの庶民の投資は…
2024年から始まったNISA制度を活用し、
2023年までに積み立てた
特定口座の投信を売却して!
その資金を50:50に分けてから、
非課税枠に60万円投入しました。
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/01/030b6e60aee906393ee6ac9af3ea8512-160x90.jpg)
そのスポット購入から、
約1ヵ月の時をかけ自己を説得。
リスク許容度をコントロールし、
機会損失を避けるために
理論値での投資に移行しました。
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
人間の『感情』って
凄い厄介ですわね~!
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
人外お嬢様部やめろ。
機会損失の回避
前回までは元特定口座投信の
120万円を半分に分けて…
- 60万円を年初一括購入
- 60万円を毎月積み立てに+
というプランを立てたのですが、
この方法はどうしても…
60万円(月/5万円)の
機会損失が大きい!
ってデメリットがありました。
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
積立に回された60万の内、
最後の5万は11ヵ月サボる
ってのが機会損失ですね。
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
なんなら2024年をフルで
働くのは1月の5万だけだね。
(以降1ヵ月毎にサボりが出る)
120万円を一気に年初一括は
ちょっと怖いという感情があり、
リスク許容度を超えていたので
ハーフ&ハーフで自分を納得させました。
ですがやはり、
約55万円が11ヵ月分の
機会損失を産んでしまう
という計算の方が、
どう考えてももったいないので
残りの資金も一括投資して、
毎月の積立額も正常化させました。
毎月の積立額を正常化
まずは先に、
庶民の投資の鉄板である…
インデックス積立投資の
毎月の積立額を正常化しました。
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
通常の月/5万円積立に
設定し直しますゾ~。
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
やはり楽天証券のUIは
色々と操作しやすいし、
視覚的に分かり易いですね。
楽天VTI
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/188710df9e5c26b20e261e028f7752a0.jpg)
2024年1月から、
楽天キャッシュで月5万円の積立…
という設定にしていた
楽天VTIの積立金額を
月/25,000円に減額変更。
その他の設定は変更ナシです。
楽天S&P500
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/b379bbc94ebbb7e7110de2432ab281ee-1024x466.jpg)
2024年1月から、
クレカ決済で月/5万円の積立…
という設定にしてた
楽天S&P500は一旦
積立設定ごと解除します。
決済方法が変更不可だった為です。
一度ナシにして、改めて
新しく楽天S&P500の積立を設定。
決済方法を楽天キャッシュにし、
月/25,000円の積立設定にしました。
成長投資枠で一括購入
上記のように、
2020年~2023年まで続けていた
毎月5万円を坦々と継続して
インデックス積立投資を実行する
というスタイルに正常化しました。
しかしもう2月も終盤だった為…
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/63476d93fecc1d840e0150a67ed58f52.jpg)
毎月5万円の積立に戻るのは、
2024年04月からという事に…!
つまり3月までは、
月/5万円+(元特定口座5万円)の
1ヵ月10万円積立が継続されるので…
残り60万円の資金から、
1月/5万円・2月/5万円・3月/5万円の
合計15万円を差し引いた、
残りの45万円を一括投資に充てます。
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
45万円の振り分けは、
VTIとS&P500に1:1で。
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
キミ、VTI好きよね~。
楽天VTI
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/ac9109e14d5ff1ebb0693fc05ced69ab.jpg)
45万円を均等に振り分けるため、
楽天VTIを225,000円でスポット購入。
勿論『再投資型』の、
NISA成長投資枠での購入ですね!
楽天S&P500
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/d9b7dde944b86944617691283626d0d7.jpg)
元特定口座の最後の残りを使い、
楽天S&P500を255,000円でスポット購入。
もちろんこちらも、
間違えないように指差し確認して
分配金コースは『再投資型』
口座区分は『NISA成長投資枠』です。
まとめ
という事で今回は、
恐怖という感情を克服して!
機会損失を回避し、
投資リターンの理論値化を目指す!
って目標のもと…
積立設定の変更と
残り資金の処理を行いました。
![](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2024/02/d8d1ff696b033502390cac478de85df2-1024x586.jpg)
なんというか、ようやく
何があっても何もしない
っていう
いつもの日常が戻ってきた…
そんな感じがしてホッとしています。
一括投資に怯えていた120万円も、
元々は既に投資していた資金ですし
感情という1文の得にもならない要素で
無駄に資金を遊ばせる事が無くなったので、
その点は少し成長出来たのかな?
と思ったり思ってなかったりします。
それでもこの『感情』を理論で
説き伏せる為に1ヵ月以上かかり…
2024年1月に120万一括と比較すると
約3ヵ月分の機会損失を招いた
という失敗はしてしまいましたが…。
結局120万円の資金の内、
110万円は一括投資が出来たので!
及第点という事にしておきます…!
後はもう本当に淡々と…
自動積立設定に任せて
20~30年ほったらかすだけ!
あぁ~!開放されたぞぉ~!!
これでゲームの世界へ戻れる…。
![猫山さん](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/paul-hanaoka-URnWOJX8wW4-unsplash-scaled-e1598513141695.jpg)
うーん、ダメ人間…!
![犬川P太郎](https://fromsaikasou.com/wp-content/uploads/2020/08/jf-brou-915UJQaxtrk-unsplash-1-scaled-e1598513015320.jpg)
ゲーム!ゲーム!ゲーム!
(虚ろな目で)
そんな感じで今回の記事は以上です。
ここまで読んで頂き、
ありがとうございます!
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