ども、いよいよ大晦日ですね。
年末年始に車走らすのヤバイ…。
冗談抜きで普段の10倍、
神経尖らせて運転した犬川です。
疲労困憊でさっきまで寝てた!
じゃあ今回は、庶民の鉄板投資!
インデックス積立投資が、
2024年の1年間でいくら増えたのか!?
犬川の金融資産をベースに見てみましょう。
県外ナンバーと
ペーパードライバーが
ガチで危ない…!
今の時期は駐車場が
1番危ないですね実際…。
資産の推移
2023年最後の資産公開記事。
これによりますと、2023年の
犬川の金融資産総評価額は…
3,524,780円となっていました。
しかしこちらの評価額は、
以下の金融資産が抜けています。
2024年から始まった新NISAの為、
特定の商品を現金化しています。
こちらを売却した際の評価額、
1,295,888円を加算すると
2023年の最終評価額は
4,820,668円となります。
そこから1年の時が経ち、
2024年最後の資産公開記事では・・・
7,040,136円となりました!
パッと見では、
+2,219,468円ですが…
ここに新NISAの積立投資枠にて、
庶民のベスト・オブ・ベストな投資額で
毎月5万円積み立てた金額も含みます。
5万円x12ヵ月=60万円ですね。
その投資元本を取り除くと…
今年1年の純粋な資産推移は、
+1,619,468円でフィニッシュです。
1年間を通して、
+33.59%となりました。
2023年の成績が
+18.63%でしたので、
2年連続で大きなプラス益を
得る事が出来ました。
年率リターンは
+33.59%で確定しました。
大体は資産公開記事と
近しい数字になったか。
保有商品
2023年~2024年の間で、
犬川の保有商品はどう変化したのか?
これは2024年から開始された
新NISAの投資枠拡大に合わせて、
非課税枠を
最大限活用するため!
税金のかかる特定口座枠や、
期限が切れる前の旧通常NISA口座の
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)と楽天VTIを全売却。
一度現金化された投資資金は、
楽天VTIと楽天S&P500の購入に充て
いわゆる喰い替えを行いました。
投資金額も、投資内容も
変化は無いんですけどね。
運用を任せる会社が
変わっただけですな。
これで三菱UFJAMから離れて、
楽天投信投資顧問1本に絞った形。
…と言っても中身は全部、
VTIとS&P500ってのは変化ナシ!
庶民の投資家は、
売ったり買ったりは必要ない。
というのが信条でしたが
超長期的な視線で見ると
今回のリバランスは必要でした。
同じ投資対象であるなら
少しでも節税できるように。
旧NISAから新NISAに
変わったのが大きいね。
アセットアロケーション
今も昔も変わらず!
米国株式市場100%!
ヤベー奴のPFなんで
決してマネしないで下さい。
しかしこれは、僕にとっては
必要なリスクなので飲み込んで継続です。
例え世界中の人が米国株から逃げても、
僕だけはあと20年米国にベットし続けます。
まとめ
てな感じで、
2023年末~2024年末までの
犬川の金融資産を振り返ってきました。
今年は嬉しい事に、
1年の時間をかけて!
160万円増えたぞい!!
という成績だったワケですが・・・。
1ヵ月で13万円の増加ですね。
1日で割ると、約4300円です。
時給1000円のバイトを週5で
6.5時間シフト入れる程度の増加…!
一般的なパートアルバイトの成果を
自分はFF11で遊びつつ得る事が出来た
って考えると…
2024年の成績は
神懸っていたと言えます。
ただこのゆるバイトbot君、
2022年の成績のように
マイナスを叩き出す時もある!
そのような失敗も許容し、
これから20~30年育て続けて
自分1人を養えるレベルの
企業戦士くんbotまで育てるぞ!
という覚悟と思考を持っている方は。
来年もキリコと一緒に
地獄(投資)に
付き合ってもらう。
1年の〆がボトムズ!!!
米国株の匂い
染みついてむせる。
そんな感じで今年の記事は以上です。
ここまで読んで頂き、
ありがとうございます!
コメント